Ako vytvoriť jednoduchý rozpočet v programe Microsoft Excel

Sledovanie rozpočtu, či už pre seba alebo celú domácnosť, je kľúčové pre hospodárenie s peniazmi. Ak už používate program Microsoft Excel, môžete si jednoducho vytvoriť rozpočet pomocou šablóny alebo ho vytvoriť úplne od začiatku.

Použite šablónu rozpočtu programu Excel

Pomocou šablóny môžete naštartovať svoj rozpočet. Spoločnosť Microsoft ponúka niekoľko šablón rozpočtu už v Exceli alebo prostredníctvom webovej stránky Office Template.

Ak chcete zobraziť šablóny rozpočtu v Exceli, otvorte aplikáciu a v sekcii Domov vyberte možnosť „Ďalšie šablóny“.

Zadajte slovo „rozpočet“ do vyhľadávacieho poľa a uvidíte veľa možností.

Ak chcete zobraziť ďalšie podrobnosti, vyberte šablónu, ktorú chcete použiť, a kliknutím na tlačidlo „Vytvoriť“ otvorte šablónu.

Potom ste na ceste k rozpočtovaniu svojich peňazí pomocou vopred pripravených sekcií a vstavaných vzorcov. Ďalšie možnosti nájdete v časti Rozpočet na lokalite Microsoft Office Template. Potom si môžete vybrať šablónu na stiahnutie a použitie v Exceli alebo ju otvoriť online a použiť v Exceli pre web.

Použite šablónu rozpočtu tretej strany

Ak ste si prezreli šablóny rozpočtu od spoločnosti Microsoft a nevidíte žiadnu, ktorá sa vám páči, môžete si vybrať šablónu tretej strany. Stránky ako Vertext42 a Spreadsheet123 ponúkajú pekné zbierky šablón rozpočtu.

Táto možnosť od Vertex42 je ideálna na správu vlastných financií. Je to šablóna osobného mesačného rozpočtu so spotmi pre všetky príjmy, ktoré dostávate, a výdavky sú zoskupené podľa kategórie. V hornej časti uvidíte súhrnnú časť s vloženými a výstupnými peniazmi spolu s čistou sumou, súčtom a priemermi.

Šablóna z Spreadsheet123 je dobrou voľbou pre rodinný mesačný rozpočet. Podobne ako vo vyššie uvedenej šablóne osobného rozpočtu máte miesta pre príjmy a výdavky, ale aj s odhadovanými a skutočnými sumami. Horná časť zobrazuje vaše odhadované a skutočné súčty s rozdielmi za mesiac.

Vytvorte si rozpočet od nuly

Ak nemôžete nájsť šablónu, ktorá by vyhovovala vašim potrebám, alebo len chcete niečo jednoduché, alebo ak máte jedinečné okolnosti a potreby, môžete si vytvoriť rozpočet úplne od začiatku pomocou užitočných funkcií rozpočtu Excel. Na účely tohto návodu vytvoríme základný mesačný rozpočet.

Otvorte nový zošit, vyberte hárok a v hornej časti hárka zadajte názov svojho rozpočtu. Potom vytvorte sekcie pre príjmy a výdavky označené akokoľvek chcete.

Ak máte viac ako jeden zdroj príjmu, napríklad viac ako jeden zarábajúci, viacero zamestnaní alebo dividendy z investícií, môžete ich uviesť samostatne v sekcii príjmov.

Potom uveďte všetky svoje výdavky. Nezabudnite zahrnúť všetky účty, pôžičky a rôzne výdavky.

Potom sa vráťte na začiatok a zadajte mesiace v druhom riadku, počnúc druhým stĺpcom. Ak uprednostňujete týždenný rozpočet, môžete zadať čísla týždňov alebo pre denný rozpočet zadať dni v týždni.

Potom môžete začať pridávať sumy príjmov a výdavkov od aktuálneho mesiaca. Ak chcete vložiť tieto sumy za predchádzajúce časové obdobia, bude to užitočné pre celkový obraz roka.

Ak chcete naformátovať sumy ako menu, vyberte bunky obsahujúce sumy. Potom prejdite na kartu Domov a v rozbaľovacom poli Číslo vyberte možnosť „Mena“.

Pretože chcete mať jasný obraz o prichádzajúcich a odchádzajúcich peniazoch, mali by ste do svojich príjmových a výdavkových sekcií pridať súčty. To vám tiež umožní ľahko zistiť, koľko peňazí vám zostáva na konci mesiaca.

Prejdite do prvej bunky pod všetkými príjmami za prvý mesiac. Vyberte tlačidlo Súčet v časti Úpravy na karte Domov a zo zoznamu vyberte položku Súčet. Potvrďte rozsah buniek a stlačte Enter alebo Return. Potom urobte to isté pre svoje výdavky.

Potom môžete skopírovať oba celkové vzorce v riadkoch pre zostávajúce mesiace. Vyberte bunku so vzorcom, pomocou rukoväte výplne potiahnite do zostávajúcich stĺpcov a uvoľnite. Hoci niektoré mesiace zobrazujú 0 USD, budete mať vzorce pripravené na použitie, keď neskôr pridáte sumy.

Ďalej môžete v dolnej časti zahrnúť časť so zvyšnými peniazmi, ako je uvedené vyššie. Môžete to urobiť jednoducho odpočítaním bunky obsahujúcej vaše celkové výdavky od bunky obsahujúcej váš celkový príjem.

Prejdite na koniec stĺpca za prvý mesiac pod výdavky. Zadajte vzorec odčítania pre dve bunky súčtu. Napríklad naše celkové príjmy sú v bunke B6 a celkové náklady sú v bunke B19, takže použijeme tento vzorec:

=B6-B19

Stlačte Enter alebo Return a na konci mesiaca uvidíte svoje zostávajúce peniaze. Nezabudnite, že môžete použiť funkciu výplne na skopírovanie vzorca do zvyšku mesiacov. Voliteľne môžete túto sumu označiť v prvom stĺpci, ako aj celkové príjmy a výdavky, ak chcete.

Po zostavení tohto základného rozpočtu môžete použiť funkcie formátovania programu Excel na úpravu hárku, ak chcete. Tu sme jednoducho zväčšili veľkosť písma pre nadpis a pridali farby písma a tučné písmo pre príjmy, súčty a mesiace. Navštívte sekciu Písmo na karte Domov, kde nájdete možnosti, ako sú tieto.

Ak chcete vytvoriť podrobnejší rozpočet, pozrite si náš zoznam funkcií rozpočtu v Exceli a zistite, či vás nejaké zaujímajú.

Tu je len niekoľko príkladov:

• Použite funkciu COUNT na výpočet počtu výdavkov, ktoré máte.
• Použite funkciu MAX, aby ste videli svoje najnákladnejšie výdavky.
• Použite funkciu DNES, aby ste vždy pri otvorení hárka videli aktuálny dátum.

Pomocou týchto jednoduchých spôsobov vytvorenia rozpočtu v Exceli môžete mať prehľad o svojich prichádzajúcich a odchádzajúcich peniazoch. Je to tiež skvelá voľba, ak ste používateľom programu Money v Exceli a hľadáte náhradu za miznúcu službu.